2021.01.22

税理士 小山 寛史

相続手続き依頼書とは?

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はじめに

ご家族に相続が発生すると、役所への届出や生命保険の受取、公共料金等の変更・解約など、様々な手続きを行わなければなりません。

ただ、相続に関わる事は一生のうちに何度もあるわけではないですし、どこから取り組んでいけばよいのか分からない方もおられるのではないでしょうか。

この記事では、金融機関での手続きの際にご記入されることとなる、相続手続き依頼書についてお伝えいたします。

相続手続きの中でも特に重要となるのは金融機関の手続きです。

預金口座が凍結されれば、手続きが完了するまでは現金の引き出しはもちろん、引き落としとなっていた支払関係や振込等もできなくなってしまいます。

この記事では、相続手続きに必要となる相続手続き依頼書の記入方法や必要書類をご紹介いたします。

手続き方法を事前に確認できますので、今後ご家族に相続が発生した際も慌てることなく、手続きを進めることができます。

金融機関の手続きをスムーズに行うことで、手続きの流れを理解することができますので、その他の手続きへの不安も解消できると思います。

相続手続き依頼書とは

相続手続き依頼書とは、お亡くなりになった方の預金の解約や名義変更を、相続人が金融機関へ依頼する際に記入する書類です。

金融機関によって名称は異なりますし、書式も金融機関所定のものになります。

まずは、各金融機関へ相続が発生した旨を伝え、依頼書を受け取ることとなります。

直接窓口にて伝えれば、その場で依頼書を受け取れますが、昨今のコロナ状況により、電話での受付が可能な金融機関もあります。

また、三井住友銀行では、ホームページから受付フォーム入力することにより、窓口へ出向くことなく手続きが完了します。

相続手続きについて

相続手続きの方法については、過去に記事を載せていますので、ご参照ください。

【相続手続き】福岡銀行の手続き方法

【相続手続き】ゆうちょの解約手続き方法

【相続手続き】西日本シティ銀行の解約手続き方法

必要書類について

前項にて各金融機関の手続方法についてご紹介いたしました通り、手続きを行う際には必要となる書類があります。

金融機関により異なりますが、共通して必要となるのが、

  • ・お亡くなりになった方の出生から死亡までの連続した戸籍謄本
  • ・相続人の戸籍謄本
  • ・相続人の印鑑証明書

です。

印鑑証明書につきましては、住所地の役所にて取得できます。

また、電子証明書搭載のマイナンバーカードをお持ちの方は、コンビニエンスストアでも取得することができます。

上記の必要書類は、その他の手続きでも必要となることがありますので、取得の際は2枚以上の準備をお勧めいたします。

戸籍謄本の取得方法については下記の記事をご参照ください。

戸籍謄本のとり方

証明書発行手数料

ご家族がお亡くなりになった事で、相続税申告が必要となった場合、残高証明と遡っての取引(入出金)明細が必要となります。

取引(入出金)明細につきましては、弊社の申告では、お亡くなりになった日から遡って5年間分をお願いしております。

これは、税務調査に備えた健全な申告書を作成するにあたり、資金移動調査を行う為です。

その間の通帳が全て残されていれば問題ないのですが、紛失等で不明な期間がある場合は、金融機関で取得していただく必要があります。

証明書の発行を金融機関へ依頼する場合、発行手数料を支払う必要があります。

こちらも各金融機関で異なりますので下の表をご参考ください。

共通必要書類  委任状
 被相続人の戸籍謄本(死亡が確認できるもの)
 委任者が相続人である事が分かる戸籍謄本
 印鑑証明書(委任者・受任者)
 受任者の身分証明書
銀行名 残高証明手数料 取引明細手数料 備考
福岡
銀行
550円/1通 550円/1通  
西日本
シティ銀行
550円/1通 550円/1口座  
ゆうちょ銀行 520円/1通 520円/1冊 取引明細の取得期間は依頼日より最長10年分
佐賀
銀行
660円/1通 330円/1枚  
十八親和銀行 依頼日より1ヶ月以内/440円、1ヶ月超/550円 10年未満/550円/1通、10年以上/5,500円/1通  
三井住友銀行 880円/1通 5年以内/1,100円/1年、
5年超/550円/1ヶ月+5年分の手数料5,500円
取引明細の取得期間は依頼日より最長10年分
三菱UFJ銀行 770円/1通 300円(税別)/1ヶ月  
三菱UFJ信託銀行 220円/1通 1,100円/1通  
筑邦銀行 550円/1通 550円/1通  
福岡中央銀行 1ヶ月以内の証明/440円/1通
1ヶ月超の証明/550円/1通
550円/1口座  
北九州
銀行
550円/1通 550円/1~50枚
11円/1枚:51枚以上
 

おわりに

本記事では、金融機関における相続発生時の手続きについてまとめました。

一口に相続手続きといっても、各金融機関によって内容が異なることがお分かりいただけたのではないでしょうか。

また、相続の手続きは金融機関にとどまらず、役所関係や保険、光熱費、カードなど多岐にわたります。

ご家族がお亡くなりになった中での様々な手続きは焦りや不安をもたらします。

福岡相続ステーションでは、初回無料相談を行っております。

コロナ感染対策としてオンラインでの面談も可能ですので、相続に関する不安を少しでもお持ちの方はお気軽にご相談下さい。

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